诚信乃立国之本。党的十八大报告中首次将“诚信”写入了社会主义核心价值观，并提出要“深入开展道德领域突出问题专项教育和治理，加强政务诚信、商务诚信、社会诚信和司法公信建设”。作为市场经济的前沿阵地，特别是管理层强调“加快形成市场监管有效、投资者权益得到充分保护的股票市场”的背景下，证券市场的诚信建设不仅是证券市场健康发展的内在需要和维护经济社会可持续发展的必然要求，更是切实落实保护中小投资者合法权益的重要措施。

作为2011-2014年连续四年被中国证监会评为A类A级券商、并在2015年被中国证监会评为A类AA级券商的证券公司，华融证券坚持贯彻中国华融全力推进“法治华融”建设的总体方针，以“合规管理、合规经营”构建各项业务稳步推进的坚实后盾，切实抓好规范执业准则、公开透明信息披露、强化投资者教育等工作，确保公司在今年市场行情剧烈波动、配资市场大整顿的环境中依然做到稳健经营和持续发展，全面阐释了“诚信经营、诚信从业、诚信投资、诚信融资”的“资本市场诚信建设”理念。

一、诚信投行

近年来我司大力推动“以投行为引领”的发展战略，投资银行业务条线逐步健全，为融资人提供了多种服务模式，包括股权融资、债权融资、证券交易、企业并购、私募发行、资产证券化、直接投资、理财顾问和咨询及金融创新业务。在这些投行业务中，我司严格履行诚信义务，构建了以净资本为核心的风险管理制度、以有效性评估和信息隔离墙制度为重点的合规管理制度。风险管理制度以一套以净资本为核心的指标体系、一个覆盖公司各项业务的风险监控系统为基础，通过风险监测、跟踪、预警，为公司决策与业务开展提供有效支持；合规管理制度以设立合规总监以及合规部门为前提，赋予并保障合规总监相应的合规审查、合规监督、合规检查等职能；通过建立并执行信息隔离墙制度、定期开展合规管理有效性评估，从公司内部建立起一整套自我约束、自我纠错、自我评价、自我完善的激励约束机制。

在服务客户过程中，我司投资银行各团队始终以专业、敬业的姿态全力投入，作为市场中介，充分保证对投资者、债权人负责，诚信经营，坚决杜绝尽调不充分、欺骗投资人、提供虚假信息等违规违法行为。在公司内部，严格遵守各项法律法规、自律规则以及公司的各项规章制度，与利益相关部门做好信息隔离，严防业务人员或其他利益相关部门通过内幕信息获取不正当收益，严防利益输送行为的发生。

二、诚信资管

2013年以来，我司资产管理业务实现了跨越式发展，资产管理业务总规模、集合和定向资产管理规模分别从2012年底的154亿、5亿和149亿增长到了2015年10月底的1226亿、321亿和905亿，以客户为出发点的诚信经营是我司资产管理业务实现又好又快发展的重要因素。

（一）产品发行、运营及投均以客户利益为根本出发点，诚信履行管理人职责

1、产品发行坚持客户适当性管理，让客户买的放心。截止2015年10月底，我司资产管理业务产品数量已经达到219只，其中集合资产管理计划99只，定向资产管理计划120只，覆盖投资者过万人，产品数量和覆盖投资者人数均排在行业前列。之所以能取得如此成就，与我司在产品发行过程中坚持做好客户适当性管理是分不开的，无论是通过代销渠道亦或是通过我司营业部渠道发行的产品，均严格要求代销渠道或营业部做好客户适当性管理工作，向投资者充分揭示产品的详细信息和风险状况，并且只向风险承受能力以内的投资者推荐相应产品。

2、产品运营坚持独立性与公平性，让客户持有的舒心。我司对所有资产管理产品均严格实行独立建账与估值，保持产品之间的独立性和公平性，切实做好资管产品的管理人职责，为客户的委托资产负责，让客户能够安心持有。

3、产品投放坚持严格把控风险，让客户睡得安心。对于资产管理产品的投放，均严格按照合同约定的投资策略、风险控制等措施严格执行，切实做到投得出、收得回，实现产品风险可控前提下利益最大化，让投资者吃得饱睡得香。

（二）始终坚持以公平交易为原则的投资理念，构建以诚信为核心的投资体系

1、坚持以市场研究为基础的二级市场投资。我司资产管理业务在投资二级市场时，均坚持以市场研究为基础，坚守“价值”与“成长”相结合的投资理念，一切投资均以公平交易为出发点，拒绝内幕交易，做好在资本市场诚信建设中应尽的义务。

2、构建一流的信用风险管理体系，切实做好非标项目投资。在业务实践中，在公平交易原则的基础上不断完善“风控内置+专项小组”的专业管理组织框架，以“统一标准、统一管理、统一控制”的管理方针构建“资管内部风控-公司合规风控-对董事会负责的风执委风控”三级风控体系，做好非标项目投资，实现风险可控前提下的利益最大化。

（三）打造一支将诚信视为生命的资产管理业务团队

我司资产管理业务条线对外广纳各方面专业人才和管理人才，对内严格要求团队成员，已打造出一支专业能力强、能够打硬仗的队伍。始终以一流的标准要求自己成为团队成员自然的工作习惯。目前资产管理业务条线已有80余人，包括产品设计运营团队、非标业务投资团队、固定收益投资团队、权益类资产投资团队、风控团队等，其中硕士及以上学历占比超过90%，多人具有AFP、CPA、CFA、CIIA等金融专业资格，普遍表现出年纪轻、素质高、干劲足的团队特点，并且充分发扬“白加黑”、“五加二”的华融精神，坚持持续培训，视诚信如生命，为我司资产管理业务的可持续发展奠定了坚实的人才基础。

三、诚信财富管理

我司财富管理条线在为客户提供投融资产品服务过程中始终秉承诚信原则，以“双赢”为核心目标，严格规范员工执业行为，持续强化投资者教育和投资者适当性管理工作，切实保护中小投资者权益。

（一）融资融券业务秉承“诚信融资”管理理念，倡导“踏实做事、诚信做人、义利共存”工作作风，以“零重大信用风险、零客户投诉”，真正实现公司与客户的双赢。

1、融资融券业务方面，坚持贯彻“让适当的客户从事适当的业务”这一理念，严格执行监管机构要求的客户准入标准。在客户办理业务之初，就配备专人一对一向客户进行投资者教育，讲解业务知识、揭示业务风险、进行知识考核。对于60岁以上执意开立融资融券业务的客户，还有专人负债评价客户的听、说、读、写及网络认知能力，对于确实适合此项业务的客户，才允许客户开户。

2、股票质押方面，认真做好项目尽职调查，充分了解客户情况，分析客户需求是否合理，并会同研究所对标的证券进行严格把关，根据标的证券基本面情况、集中度等指标，综合评估项目可行性。最终项目是否落地还要由业务相关部门专业人员及公司领导组成的信委会把上一道关。

（二）严格规范员工执业行为，紧密结合市场形势与创新业务发展，持续强化并深入开展各项投资者教育活动，帮助投资者树立理性投资与价值投资理念，切实保护中小投资者权益。

1、严格执行员工诚信执业要求，完善员工行为规范。《证券业从业人员执业行为准则》第六条规定，从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。我司始终严格要求证券从业人员牢记“公平、公正、公开”的“三公”原则，绝对不从事对投资者利益有害的活动。针对可能的员工违反诚信原则行为，我司按照严重程度对违规人员及营业部进行纪律处分、行政处罚乃至追究刑事责任。

2、积极配合各监管机构做好投资者教育工作，完成《2014年华融证券投资者保护工作专项调查表》、《华融证券2015年参与打非工作情况报告》、《华融证券开展“3.15国际消费者权益日”投资者权益主题宣传活动工作报告》等8份大型投教活动工作报告。同时，组织营业部开展“3.15国际消费者权益日”投资者权益主题宣传活动，积极参加深交所“述说我的股事，理性你的投资”征文大赛活动等。

另外，配合公司内外部要求，完成期权业务、沪港通、风险警示及退市整理、创业板等新老业务相关的制度修订、调查问卷、风险提示、业务宣传等投资者日常基础宣传服务工作；根据各业务需求做好公司官网、客户交易终端风险提示工作。今年1-11月，针对“中科云网”、“香雪制药”、“和记黄埔”等30多份上市公司临时风险提示等公告，组织营业部做好相关投资者风险提示工作。

3、面对今年持续火热的市场行情，投资者投资热情空前高涨，同时非法证券活动异常猖獗的背景，我司积极响应北京证监局、中国证券投资基金业协会等监管机构号召，组织公司各营业部通过多渠道持续举办形式多样的整非宣传活动。截至今年11月共组织举办整非活动167场，涉及86,350人次,并汇总典型打非案例10余份报中证协参加行业评选。同时，将行业最新打非典型案例、打非宣传片等材料融入公司“金福融财富大讲堂”等各类投资者日常宣传及服务活动中，引导投资者在不断加强自身风险防范意识的同时，通过正规渠道理性选择适合其自身的理财产品。  

4、严格按照中国证监会《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》相关要求，持续做好中小投资者基础服务工作，引导中小投资者树立科学理性投资意识、维护股东权益，积极组织中小投资者参与沪深交所举办的“我是股东”、“走进上市公司”等专项活动，荣获上交所2014年度“我是股东”优秀组织提名奖。截止今年11月，公司先后组织营业部完成了26家上市公司的走访工作，为广大中小投资者提供了更多了解上市公司、行使股东权利的平台，并将公司保护中小投资者合法权益工作落到实处。此外，经向上交所投教部多次积极争取，我司将作为本年度行业第3家专场举办“我是股东”的证券公司，于11月20日主办赴上市公司“市北高新”的专场活动。

5、综合运用系统分析、客户沟通及问卷调查等方法了解客户风险属性，并依托客户服务管理平台进行客户分类管理。由于客户临柜办理业务次数逐渐减少，针对大量超过两年未进行风险承受能力重新测评的客户，公司依托客户交易端及公司官网，嵌入客户相关信息，对于两年内未进行风险承受能力重新评测的客户进行客户交易端及网站进行提醒，必要时限制其交易权限，大大提高了风险测评覆盖率。此外，在各项新业务开展过程中，要求柜台人员严格审核客户开户资料，尤其很对高风险业务，要严格按照各监管机构的适当性评估标准进行筛选客户，确保客户承受能力与产品相适配。

四、合规风控守底线

我司自成立以来高度重视内部控制建设，己建立了规范的法人治理结构，形成了科学的决策、执行和监督机制。

我司始终遵循“先立规矩后办事，立了规矩办好事”的理念，按照市场化、规范化的原则，建立了适应市场化改革创新需要和监管要求的相对完善的制度体系，覆盖公司治理、业务管理、人力资源、行政管理、财务资金、信息技术、运营管理、风险控制、合规管理、内部审计、纪检监察等十一大方面。根据监管要求以及新业务开展的需要，按照“依法合规、科学合理、简洁实用”的原则，我司修订和完善了80 余项业务管理制度，涵盖了业务发展、内部管理、队伍建设、风险管控、系统建设等各个方面。

我司高度重视风险控制，倡导合规文化，明确树立“合规经营、全员合规、合规从高层做起、合规创造价值”的合规理念，稳健经营，争创利润，并积极承担社会责任。我司通过合规培训、合规提示、风险教育、合规评价、纪律惩戒等多种手段，引导员工树立合规意识和风险意识，提高员工职业道德水准，规范员工职业行为。同时，加大对违规人员的处罚力度，保证公司内控制度贯彻执行的有效性。

我司自成立以来从未发生违法违规及重大风险事件，并利用多种方式组织开展合规培训，以合规简报、合规法律园地等形式对员工进行合规宣导，组织全体员工签署了《证券从业人员合规承诺书》，并通过网络平台开展丁法律知识答题测试活动，进一步增强了员工的法律和合规意识。

近几年，我司各项业务都取得了突飞猛进的增长，行业排名明显提升，这一方面得益于公司上下团结一心，找准方向，努力贯彻“以投行为引领、以资产管理做特色、以财富管理创品牌”的发展战略，另一方面得益于公司各大业务条线一直坚持合规经营、诚信经营，公司全体员工诚信从业，诚信对待客户。